Начнём с того, что же такое 161 фз и в чём отличие от 115 фз.
161 фз - это перевод без добровольного согласия т.е на списание без ведома владельца или ситуацию, когда согласие получено обманом.
115 фз - это легализация доходов, полученных преступным путём, и финансирование терроризма.
Разница заключается в том, что при 115 фз вам переводят деньги намеренно, а при 161 фз переводят либо случайно, либо вообще не зная конечного получателя средств.
Теперь поговорим конкретно про сами федеральные законы, какие статьи бывают и какие из этого следуют последствия:
У 161 ФЗ в данный момент я видел только два блока по разным статьям это ст. 9 п. 9 и ст. 11.7
ст. 9 п. 9 - это лайтовая версия 161 фз, которая даётся только на конкретный банк. Точные причины получения данной статьи неизвестны, но есть догадки, что если при переводе суммы денег был включен VPN, то получателя система может заблокировать.
ст. 11.7 - в данном случае блокировка выдаётся на все банк, где был привязан один номер телефона. Представим, что у вас на сбере номер 79998882233, а в тбанке, альфа банке, псб номер 79992227744. Так вот если вам прилетит ФЗ по НОМЕРУ 79992227744, то заблокируют вам только банки: тбанк, альфа банк, псб. Сбером дальше вы пользоваться сможете без ограничений (только вот хз сколько).
Что делать если вам уже влепили 161 ФЗ?
Варианты:
1. Забыть про банки и ходить с налом. В любом офисе банка вы можете закрыть счёт и деньги вам выдадут наличкой.
2. Сходить в МВД и узнать завели ли на вас дело.
3. Написать заявление в ЦБ и ждать ответа. Как туда написать у меня есть информация в статье
4. Вернуть деньги по официальному письму от банка.
5. Игнорировать произошедшее и никуда не обращаться. В этом случае всё зависит от настойчивости обманутого человека. Он может либо пойти в суд, либо забить на ситуацию и с вас снимут ограничения уже спустя 5-6 месяцев по заявлению в ЦБ.
Данные картинки были взяты с телеграм канала:
Питупи 
161-ФЗ — всё, что известно про новые ограничения от банков Сегодня 25.07.24 вступили в силу поправки к закону № 161-ФЗ о национальной платёжной системе, которые призваны усилить борьбу с переводами
Как выглядит 161-ФЗ в разных банках?
С 25.07.24 в силу вступили поправки к закону № 161-ФЗ, а у арбитражников с этого дня появился шанс получить новую блокировку при работе с картами. Подробнее новую блокировку мы разобрали здесь.
В этом посте мы собрали скриншоты блокировки по 161-ФЗ в разных банках, а также подготовили самую важную информацию по новой блокировке.
Основная информация про блокировку по 161-ФЗ:
— ЦБ создал специальную базу реквизитов, так называемая «мошенническая база от Центробанка». Если реквизиты попадают туда, каждый банк обязан наложить блокировку по 161-ФЗ на реквизиты своего клиента из базы;
— Если по 161-ФЗ будет заблокирован один из банков, то вскоре должны быть заблокированы и все оставшиеся банки того же лица;
— Известны кейсы, когда платёж попадал в обработку на 2 дня по 161-ФЗ, при этом не было никаких блокировок карт и счетов;
— 161-ФЗ можно снять с ваших реквизитов, инструкция;
— Блокировка точно не массовая, кейсов арбитражников, столкнувшихся с данной блокировкой, мало.
Сохраняй этот пост и делись в комментах своим опытом после столкновения с новой блокировкой!
@mediap2p
ст. 9 п. 9 - это лайтовая версия 161 фз, которая даётся только на конкретный банк. Точные причины получения данной статьи неизвестны, но есть догадки, что если при переводе суммы денег был включен VPN, то получателя система может заблокировать.
ст. 11.7 - в данном случае блокировка выдаётся на все банк, где был привязан один номер телефона. Представим, что у вас на сбере номер 79998882233, а в тбанке, альфа банке, псб номер 79992227744. Так вот если вам прилетит ФЗ по НОМЕРУ 79992227744, то заблокируют вам только банки: тбанк, альфа банк, псб. Сбером дальше вы пользоваться сможете без ограничений (только вот хз сколько).
Что делать если вам уже влепили 161 ФЗ?
Варианты:
1. Забыть про банки и ходить с налом. В любом офисе банка вы можете закрыть счёт и деньги вам выдадут наличкой.
2. Сходить в МВД и узнать завели ли на вас дело.
3. Написать заявление в ЦБ и ждать ответа. Как туда написать у меня есть информация в статье
4. Вернуть деньги по официальному письму от банка.
5. Игнорировать произошедшее и никуда не обращаться. В этом случае всё зависит от настойчивости обманутого человека. Он может либо пойти в суд, либо забить на ситуацию и с вас снимут ограничения уже спустя 5-6 месяцев по заявлению в ЦБ.
Данные картинки были взяты с телеграм канала:
Питупи 161-ФЗ — всё, что известно про новые ограничения от банков Сегодня 25.07.24 вступили в силу поправки к закону № 161-ФЗ о национальной платёжной системе, которые призваны усилить борьбу с переводами Как выглядит 161-ФЗ в разных банках?С 25.07.24 в силу вступили поправки к закону № 161-ФЗ, а у арбитражников с этого дня появился шанс получить новую блокировку при работе с картами. Подробнее новую блокировку мы разобрали здесь.
В этом посте мы собрали скриншоты блокировки по 161-ФЗ в разных банках, а также подготовили самую важную информацию по новой блокировке.
Основная информация про блокировку по 161-ФЗ:
— ЦБ создал специальную базу реквизитов, так называемая «мошенническая база от Центробанка». Если реквизиты попадают туда, каждый банк обязан наложить блокировку по 161-ФЗ на реквизиты своего клиента из базы;
— Если по 161-ФЗ будет заблокирован один из банков, то вскоре должны быть заблокированы и все оставшиеся банки того же лица;
— Известны кейсы, когда платёж попадал в обработку на 2 дня по 161-ФЗ, при этом не было никаких блокировок карт и счетов;
— 161-ФЗ можно снять с ваших реквизитов, инструкция;
— Блокировка точно не массовая, кейсов арбитражников, столкнувшихся с данной блокировкой, мало.
Сохраняй этот пост и делись в комментах своим опытом после столкновения с новой блокировкой!@mediap2p
В отличие от 161 фз тут всё намного проще. Обычно вам приходит СМС с текстом о том, что бы подтвердили бумагами и документами зачисление и трату денежных средств, но делать и собирать бумажки это бесполезно. Ваш банк все равно заблокируют т.к. банки не хотят с этими бумажками возиться.
Поэтому в поддержке сразу пишите хочу закрыть счёт в вашем банке, после этого вас попросят предоставить банковские реквизиты другого банка, оформленные на ваше имя. Имена других физ.лиц не подойдут, даже не пытайтесь.
Что делать, если хотите продолжить пользоваться конкретным банком?
Случай с OZON банк: мне дали 115 фз в данном банке, я закрыл счёт и попытался его открыть снова, но банк мне не давал. Спустя неделю я снова зарегистрировал озон банк на тот же номер. Вывод: после закрытия счёта по 115 ФЗ можно через некоторое время заново открыть счёт, но в разных банках разные сроки на переоткрытия счёта. Либо через знакомого в банке (такой не у каждого найдётся).
Кстати последствий никаких нет.
Давайте возьмём всеми известную биржу ByBit, где вы хотите продать свои USDT, заходите во вкладку P2P продать и видите курс 87 рублей грубо говоря, при официальном курсе, на момент написания статьи, 75.9 rub. Это значит, что у человека нет личного кабинета на руках и скорее всего он просто будет открывать сделку на покупку USDT, давая ваши реквизиты отправителю - это называется треугольник. Есть конечно белые треугольники, которые ответственно подбирают покупателей, но лучше от такого тоже отказаться.
1. Курс чуть выше или чуть ниже официального
2. Время оплаты 10-15 минут и кнопку "оплачено" сразу не ставит
3. После того, как зашли в сделку обратите внимание не создал ли контрагент объявление на покупку USDT на ту же сумму, которую вы должны получить на карту.
4. Так же обратите внимание на количество и процент завершенных сделок за последние 30 дней.
После того, как вам отправили крупную сумму денег ни в коем случае не переводите их дальше и вообще не совершайте в этот день переводов от 5к руб. Т.к это всё отслеживается и вас автоматически может заблокировать по 115 фз, а дальше сами знаете что. Поэтому после перевода ждём примерно 24 часа и уже спокойно делаем любые переводы. Так же при переводе обязательно отключайте VPN!
Полезную информацию вы так же можете найти в ТГ канале (канал не мой): тык
P.S. Тема по возможности и новой информации будет обновляться!
Комментарии 0